《西游记》白龙马原是西海龙王的三太子小白龙。

白龙马本是西海龙王三太子，因纵火烧了殿上明珠，被西海龙王表奏天庭。告了忤逆，玉帝将其吊在空中，打了三百，不日遭诛后。后因南海观世菩萨出面才免于死罪，被贬到蛇盘山鹰愁涧等待唐僧取经。无奈他不识唐僧和孙悟空，误食唐僧坐骑白马。

后来被观世音菩萨点化，把玉龙的项下明珠摘了，杨柳枝蘸出甘露。锯角退鳞，变化成白龙马，皈依佛门。取经路上供唐僧坐骑，任劳任怨，历尽艰辛，功成后。终于修成正果，取经归来。超越凡龙，还个金身正果，被如来佛祖升为八部天龙广力菩萨。后在化龙池得复原身，盘绕在大雷音寺的擎天华表柱上。在《西游记》目录或书中诗赋里，白龙马也常称作意马。

白龙马虽不及孙悟空和猪八戒形象那么鲜活，但他却是这个集体中不可缺少的一员。在取经集体中，白龙马是西行路上时间最长的一个。是取经事业的最忠实的行动者和见证人。

此外还有一个小细节，那就是白龙马五行属火，唐僧五行属水，水克火，所以白龙马为唐僧坐骑。