《西游记》中的白龙马原本是西海龙王的三太子小白龙。因犯错被贬为马。他在故事中扮演着重要的角色，是唐僧取经路上的忠实伴侣。白龙马的背景故事中，他因纵火烧毁了龙宫的明珠，被父亲西海龙王上报天庭，面临死刑。南海观世菩萨为他求情，使他免于死罪，被贬到蛇盘山鹰愁涧等待唐僧取经。

在遇到唐僧之前，白龙马误食了唐僧的坐骑白马。后来，在观世音菩萨的点化下，他变成了白龙马，皈依佛门，成为唐僧的坐骑。在取经的路上，他任劳任怨，历经艰辛，最终成功。他的努力使他获得了金身正果，被如来佛祖升为八部天龙广力菩萨。

虽然白龙马的形象不如孙悟空和猪八戒鲜明，但他是取经团队中不可或缺的一员。作为取经事业的最忠实的行动者和见证人，他在取经集体中扮演了重要角色。值得一提的是，白龙马五行属火，而唐僧五行属水，水克火，因此白龙马成为了唐僧的坐骑。